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诸城农商银行“三个严抓”夯实合规根基

来源:潍坊传媒网 编辑:林峰 2020-05-14 16:53 2020-05-14

宁夏11选5走势图为进一步服务实体经济,防范风险,诸城农商银行以法律法规为准绳,进一步排查梳理内部治理存在的突出问题,深入开展“行业规范建设深化年”活动,夯实合规经营、稳健发展基础,全面提升合规经营水平。

严抓制度规范,筑牢管理“防火墙”。一是制度先行,夯实基础。根据监管要求和各条线工作实际,全面梳理现行制度规范和业务流程的科学性、严密性、完整性,强化对规章制度的健全完善,切实发挥制度“防火墙”作用,从源头上防控风险。目前,已重新规范规章制度26项。二是管理落地,强化执行。内控执行力建设是合规管理的核心,该行坚持合规管理抓早抓小,将监管审慎要求的实质内嵌到制度、流程和系统中,建立业务办理事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估的常态化审慎机制,实现小违规及时报警、轻违规及时早制止,切实做到实质性合规。三是科学督查,优化管理。结合风险隐患排查长效机制,充分发挥内部督导对预防操作风险和案件风险的作用,持续加大对制度执行情况的全面追踪、评价,将现场与非现场检查相结合,深入查找问题根源,全面提升内控管理水平。目前,已开展非现场审计21次、现场审计8次。

严抓重点领域,扎紧控险“铁篱笆”。一是严控大额风险。全面规范公司类贷款,今年以来,在原有公司类客户经理基础上,新增2名公司类名客户经理,强化风险防控能力。二是聚力推动风险防控压降。通过落实班子包靠、依法清收、重组盘活、外力帮扶等措施,化解存量、严防新增,同时加大收息力度,严防潜在不良反弹,巩固资产质量。目前,已累计化解不良贷款1.5亿元。三是聚力推动公司治理规范化,员工行为合规化。及时完善公司治理章程及议事规则,强化“三会一层”履职评估和问责,充分发挥监事会监督作用,保障依法合规履职,同时完善各岗位人员行为管理治理架构,严格落实信贷、财务、资金、资产4个条线的“八条禁令”,牢固树立底线思维。

严抓正向导向,唱响合规“好声音”。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”,该行以“行业规范建设深化年”为契机,注重长效机制建设,塑造合规文化。一是注重三个转变。注重将短期问题整改转化为长期机制建设、将事后补救转化为事前把控、将外部合规要求转化为内部管理动力。二是牢固树立“合规从高层做起”理念,领导干部做合规文化建设的倡导者、策划者和践行者,将“规则不可破”的理念根植于心,引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者。三是树立“合规经营,人人有责”的意识,将合规文化建设与员工日常的工作业务有机结合,让合规文化起到“润物细无声”的实际效果,同时分层次、分阶段、分岗位开展合规大讨论、合规教育,树立“依法合规就是生命线”的宁夏11选5走势图和员工风险防控意识,促进合规文化的塑造。

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